Herten

Aktives Schuldenmanagement verlangt sowohl personelle als auch organisatorische Voraussetzungen, zu deren Erfüllung sich viele Kommunen externer Unterstützung bedienen. Nicht zuletzt aufgrund ihrer hohen Verschuldung bediente sich auch die Stadt Herten in der Vergangenheit der Beratung von Finanzdienstleistern. Nachdem eine Zusammenarbeit mit einem großen Kreditinstitut nicht zufriedenstellend verlief, formulierte die Stadt Anforderungen an ein neues Engagement:

• das Abrufen von aktuellen Marktdaten zur weiteren selbständigen Auswertung
• die externe fachliche Unterstützung in wirtschaftlichen und rechtlichen Fragen, bezogen auf das eigene Schuldenportfolio und auf die allgemeine Marktsituation
• Bankenunabhängigkeit

Nach einer zweiwöchigen Testphase und dem Vergleich mit Konkurrenzprodukten entschied sich die Stadt Herten für Finance Active und ist nun seit Beginn des Jahres 2013 Kunde.

Das Kreditverwaltungsprogramm ist nach unserem Empfinden intuitiv bedienbar, die Einarbeitungszeit überschaubar. Die detaillierte Erfassung der Kreditverträge wurde problemlos durch das Serviceteam von Finance Active durchgeführt, welches seitdem zuverlässig dafür sorgt, dass unser Portfolio auf Insito korrekt und dem aktuellen Stand entsprechend hinterlegt ist. Bereits mit wenigen Klicks können Auswertungen zum eigenen Schuldenportfolio gezogen und aktuelle Marktdaten abgerufen werden. Für das tägliche Arbeiten, die jährliche Haushaltsplanung und das damit zusammenhängende Risikomanagement konnte die Stadt Herten wesentliche Zeit- und Effizienzgewinne feststellen.

Beispielhaft seien einige Vorteile von Insito genannt, welche sich in unserer Praxis als nützlich erwiesen haben:

• Einfache Haushaltsplanung und fortlaufende Überwachung des Zinsbudgets
• Darstellung von Marktszenarien (Verschiebung der Zinsstrukturkurve oder Änderung bestimmter Referenzzinsen) für Handlungsalternativen

• Rechnungsabgrenzung „auf Knopfdruck“
• Schnelle Vorbereitung auf Telefongespräche und persönliche Treffen mit Banken (Übersicht der abgeschlossenen Kreditgeschäfte)
• Übersicht der Zins- und Tilgungsleistungen für den Zahlungsverkehr
• Prüfung der Wirtschaftlichkeit aktueller und zurückliegender Geschäfte durch Pricing Tools

• Informationsbündelung für den Vertretungsfall
• ad hoc Meldungen bei wesentlichen Kursveränderungen
• Kennzahlen wie Durchschnittsverzinsung, Schuldenstand und Restlaufzeit für das interne Berichtswesen

Zudem gilt: Ist in Insito die gewünschte Darstellung nicht zu finden, kann durch die Schnittstelle mit Excel mit überschaubarem Aufwand die gewünschte Auswertung selbst erstellt werden.

Dass sich die Beratungsleistungen der MitarbeiterInnen von Finance Active nicht nur auf Belange des Hertener Schuldenportfolios beschränken, sondern auch Hilfestellung zu allen erdenklichen wirtschaftlichen und rechtlichen Fragestellungen des allgemeinen Marktgeschehens gegeben wird, war aus unserer Sicht eine Grundvoraussetzung für die Zusammenarbeit.

So nutzte das Kredit- und Zinsmanagement der Stadt Herten die Expertise des Beratungsteams unter anderem bei folgenden Angelegenheiten:

• Einschätzung von neu veröffentlichten Swap-Urteilen und Prüfung der Relevanz für die Stadt Herten
• Beurteilung rechtlicher Rahmenbedingungen bei Geldgeschäften mit Kreditgebern aus dem europäischen Ausland
• Erläuterung eines bankenseitig vorgeschlagenen Zinssicherungsinstruments
• Unterstützung bei Dokumenten mit besonderem Anliegen (Schreiben an Kreditinstitut)
• Einschätzung des Geschäftsgebarens bekannter Kreditinstitute
• Bewertung von Notenbankentscheidungen
• Bilden einer Zinsmeinung

Das Team von Finance Active zeigt sich stets zuverlässig und hilfsbereit.

Nach bislang drei Jahren guter Zusammenarbeit können wir sagen, dass das bestehende Engagement unsere Erwartungen erfüllt und den erhofften Nutzen für das städtische Schuldenmanagement gebracht hat. Sowohl die technische als auch die persönliche Unterstützung erleichtern unsere tägliche Arbeit.

Wir freuen uns, Finance Active als Partner gefunden zu haben.