2023 Finance Active Beobachtungsstelle zur Verschuldung lokaler Behörden
Die Kreditbedingungen wurden durch einen schnellen und starken Anstieg der Zinssätze gestört.
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Finance Active, ein führender Anbieter von Schuldenmanagementlösungen für den öffentlichen Sektor, hat am Donnerstag, den 23. März 2023, sein jährliches Observatorium für die Schulden lokaler Behörden veröffentlicht. Das Observatorium dient als Benchmark-Publikation für öffentliche Kreditnehmer und basiert auf dem Stand vom 31. Dezember 2022. Es basiert auf der Analyse von Daten von fast 1.200 lokalen Behörden, die 42 % der Schulden lokaler öffentlicher Verwaltungen repräsentieren.
Nach einem deutlichen Anstieg im Jahr 2021, der über 15 % gegenüber dem Vorjahr ausmachte, sank die Kreditaufnahme im Jahr 2022 um 19 % und belief sich auf 9,4 Milliarden Euro (im Vergleich zu 11,6 Milliarden Euro im Vorjahr). Dieser Rückgang der gezeichneten Volumina erfolgt vor dem Hintergrund eines schnellen und plötzlichen Anstiegs der Zinssätze und eines eingeschränkten Bankangebots.
Der Zinssatz für neue Finanzierungen stieg im Jahr 2022 auf 2,12 % bei einer leicht verkürzten durchschnittlichen Laufzeit von 19,3 Jahren
Der Zinssatz, zu dem die lokalen Behörden im vergangenen Jahr Kredite aufnahmen, betrug durchschnittlich 2,07 %, was einem Anstieg von 145 Basispunkten (1,45 %) gegenüber 2021 (0,62 %) entspricht. Im Jahr 2022 bleibt die durchschnittliche Kreditlaufzeit für neue Finanzierungen mit 18 Jahren stabil und setzt sich damit vom Vorjahr fort. Diese Laufzeiten sind konzentrierter, da fast 65 % des Volumens für Laufzeiten zwischen 15 und 25 Jahren abgeschlossen wurden, verglichen mit 56 % im Jahr 2021. Die Kreditnehmer bevorzugten im Jahr 2022 erneut Festzinsverträge, die 73 % der Neuzugänge ausmachten, entschieden sich jedoch stärker für variable Kredite (27 % gegenüber weniger als 17 % im letzten Jahr), hauptsächlich aufgrund von Beschränkungen im Zusammenhang mit dem Wucherzinssatz während des gesamten Jahres.
Der Anteil der Bankfinanzierungen an den Neuzugängen steigt weiterhin (58,3%), die Nutzung von Anleihen verliert jedoch an Dynamik
Die Anleihenfinanzierung stellt mit 33 % einen geringeren Anteil als im Vorjahr dar, da die Bankfinanzierung im Jahr 2022 auf 56,5 % steigt (ein Anstieg um 8,7 Punkte). Bei den Banken behauptet die Gruppe La Banque Postale/SFIL ihre Position als führende Bank mit einem Marktanteil von 31,1 %, während die Groupe Crédit Mutuel/Arkéa mit 22,8 % der Neufinanzierungen (im Vergleich zu nur 10,4 % im Vorzeitraum) einen steilen Aufstieg auf den zweiten Platz verzeichnet, vor der Groupe BPCE, die 2022 mit 22 % der im Jahr 2022 aufgenommenen Bankkredite den dritten Platz belegt.
Ausstehender Saldo zum 31. Dezember 2022: Das Ende von 10 aufeinanderfolgenden Jahren des Rückgangs des durchschnittlichen Schuldensaldos
Von 3,29 % im Jahr 2011 auf 1,72 % im Jahr 2021 kehrt sich der durchschnittliche Zinssatz der Verschuldung der Kommunen um und liegt am 31. Dezember 2022 bei 2,01 %, bei einer durchschnittlichen Restlaufzeit von 14,1 Jahren (im Vergleich zu 14,2 Jahren Ende 2021). "Dieser Anstieg ist auf die gestiegenen Kosten für neue Finanzierungen zurückzuführen, aber auch auf den Anstieg der an den Euribor und das Sparbuch A indexierten Zinssätze für Kredite, die den variabel verzinslichen Schuldenbestand der Kommunen bilden," betont Olivier Bertrand, Senior Manager Consultant im lokalen öffentlichen Sektor.
Der Anteil der Festzinsschulden an den gesamten ausstehenden Schulden steigt weiter an und erreicht 75,6 %. Ein allmählicher Anstieg, der teilweise auf das sehr niedrige Zinsumfeld vor 2022 zurückzuführen ist, das Kreditnehmer stark dazu ermutigt, sich besonders attraktive Festzinskonditionen zu sichern.
Über Finance Active
Finance Active entwickelt SaaS-Lösungen zur Leistungssteigerung im Schuldenmanagement und Finanzrisikomanagement: Währung, Investitionen, Prognosen und Sicherheiten. Unsere Lösungen sind kontinuierlich mit den Finanzmärkten verbunden und ermöglichen die Verfolgung und Bewertung von Positionen sowie die Vereinfachung der Verwaltung komplexer Vorgänge. Wir bieten Finanzteams außergewöhnliche Informationen und Unterstützung auf hohem Niveau. Unser Ziel: ihre operative Manövrierfähigkeit zu erhöhen, die finanzielle Leistung zu maximieren und die Entscheidungsfindung zu optimieren. Finance Active unterstützt somit die digitale Transformation von Finanzdienstleistungen für Unternehmen, lokale Behörden und Finanzinstitute mit über 13.000 Benutzern auf 5 Kontinenten. Weitere Informationen: www.financeactive.com
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